加密货币投资者正在寻找一种新的投资方式来赚取利息

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  在加密货币价格波动剧烈之后,一些投资者开始满足于从其持有的资产中赚取利息。

  他们正在采用一种被称为“下注”的做法,即把自己的代币放入所谓的数字钱包中,用来帮助验证在区块链网络中创建新区块的交易。作为交换,他们可以得到代币形式的奖励。根据所持有的代币数量,权益证明过程可以产生5%到150%不等的回报。

  与比特币的交易验证方式相比,这是一个巨大的变化。比特币采用的是一种工作量证明系统,所谓的“矿工”在该系统中竞争解决复杂的数学谜题,并赢得新的比特币。在2018年暴跌90%之后,代币价格几乎没有复苏的迹象,这种下注让Tezos、Decred、Cosmos、EOS和Livepeer等货币的投资者在一定程度上更容易忍受熊市影响。

  “不管市场状况如何,下注都能带来以所押资产计价的回报,” Multicoin Capital Management管理合伙人Kyle Samani说。“如果你打算做多,你不妨下注。”

  

  这种做法也被称为锻造,催生了一个由专业初创公司组成的家庭手工业,比如Staked、EON Staking Inc.和Figment。许多新的加密货币保管服务,如 Anchorage,也开始提供下注服务。EON将于今年2月推出一项“股票即服务”(stakin -as-a-service)的服务,该公司将对客户获得的利息收取5%的费用。

  Staked周四宣布,它从Pantera Capital Management、Coinbase Inc.、Digital Currency Group和其他投资者那里筹集了450万美元。Anchorage于1月23日成立,其客户包括风险投资家安德森霍洛维茨(Andreessen Horowitz)和加密货币资产投资公司Paradigm。

  “随着我们看到越来越多的权益证明协议出现,用你的代币下注并从中获得利息的能力是一种赚钱的好方法,”加州门洛帕克Pantera公司的合伙人保罗·维拉迪塔基特(Paul Veradittakit)说,“这是一种获得持续强劲回报的能力。”

  下注是有风险的。当比特币被下注时,网络可能需要数小时或数天的时间才能将其释放出来进行交易。这意味着投资者可能错过市场反弹陷入暴跌。作为奖励发行的代币能否被视为有价证券,在监管方面也存在一些不确定性。一些持股公司,如Figment,已经为客户制定了特殊的回购协议,以尽量减少潜在的税务影响。投资者也必须信任那些为他们做赌注的初创公司。

  “下注需要一定程度的信任,这与工作量证明不同,”为 Bloomberg Opinion撰稿的投资者艾伦布朗(Aaron Brown)说。“我到目前为止的观察是,当加密货币需要信任时,灾难就会随之而来。这些灾难通常被报道为黑客行为,但通常是内部渎职或重大过失。因此,尽管我没有具体预测问题,但如果问题突然出现,没有人应该感到意外。

  投资者可能很快就能通过以太坊来检验这一点。作为今年晚些时候网络软件升级的一部分,比特币预计将转向权益证明系统。根据Poslist.org的数据,使用这种系统的代币已超过100枚。

  Brown说:“在一个成熟的加密货币经济中,投资验证的系统可能是很重要的一环,因为投资者只能自己承担风险。”